Servizi

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Aree di specializzazione

Harris Moor Finance offre servizi personalizzati nei seguenti ambiti:

  • Pianificazione finanziaria e analisi patrimoniale

    • Valutazione ed elaborazione della situazione finanziaria generale, attuale e futura.

    Pianificazione successoria e trasferimento di beni

    • Protezione del patrimonio, analisi del trasferimento di beni e pianificazione relativa alla gestione di qualunque tipo di bene e fonte di reddito.
    • Servizi personalizzati per la divisione legale dell’eredità e la rispettiva amministrazione.
    • Assistenza professionale concernente la governance di famiglia.
    • Assistenza professionale rispetto al trasferimento del patrimonio di famiglia alle generazioni future.

    Gestione della budget e stile di vita

    • Servizi di budget tra cui: analisi patrimoniale, analisi dei fabbisogni di liquidità a breve e medio termine e obiettivi a lungo termine.
    • Gestione e amministrazione di immobili, jet privati, ecc.
          • Comprensione della cultura, dei valori e dello stile comunicativo familiare.
          • Determinazione degli obiettivi di investimento e della filosofia (valori) della famiglia.
          • Valutazione dei profili di rischio e degli orizzonti di investimento.
          • Personalizzazione dell’asset allocation e costruzione del portafoglio – possibilità di combinazioni tra investimenti tradizionali e alternativi.
          • Supporto nelle relazioni bancarie.
          • Gestione della liquidità ad uso familiare.
          • Svolgimento di operazioni di due diligence su investimenti e gestori esterni.
          • Mandati discrezionali.
  • Pianificazione successoria dell’impresa

    • Impiego di uno statuto familiare per:
      • Formalizzare la struttura e la missione del business di famiglia.
      • Definire i ruoli e le responsabilità dei membri e non-membri della famiglia.
      • Sviluppare polizze e procedure che siano in linea con i valori e gli obiettivi della famiglia.
      • Definire le direttive e procedure che siano in linea con i valori e gli obiettivi della famiglia.
      • Determinare i processi finalizzati alla risoluzione di eventuali controversie familiari legate all’attività imprenditoriale.
    • Pianificazione della continuità nel caso di impreviste interruzioni nella leadership familiare.
    • Valutazione della famiglia basata sull’analisi SWOT.
    • Rivalutazione del consiglio di famiglia rispetto ai ruoli degli amministratori non membri della famiglia.
    • Sviluppo di programmi di formazione e condivisione delle conoscenze.
    • Attuazione di piani di pianificazione successoria intergenerazionale.

    Gestione filantropica

    • Pianificazione filantropica.
    • Costituzione e amministrazione di organizzazioni caritatevoli.
    • Supporto nella pianificazione di una strategia di donazione.
    • Consulenza sulla gestione tecnica e operativa di enti caritatevoli.
    • Costituzione di grant-making fondazioni e trust.
    • Organizzazione di attività caritatevoli e relative operazioni di due diligence

    Formazione e istruzione

    • Organizzazione di incontri e assemblee familiari.
    • Garantire l’assunzione degli impegni familiari legati alla formazione.
    • Coordinamento dell’istruzione generazionale con consulenti esterni.

    Reporting e conservazione dei dati

    • Reportistica consolidata di tutti i beni di proprietà della famiglia..
    • Reportistica consolidato della performance.
    • Analisi del benchmark.
    • Rapporto annuale relativo alle prestazioni.
    • Elaborazione e trasmissione della dichiarazione fiscale.

    Servizi amministrativi

    • Supporto in questioni legali generali.
    • Pagamento di fatture, tasse e adempimento conformità fiscale.
    • Pagamento di fatture, controllo delle spese.
    • Apertura conti bancari.
    • Riconciliazione estratti conto bancari.
    • Referenze legali e gestione di studi legali.
    • Gestione della conformità e del controllo.
  • Finanziamento immobiliare

    • Consulenza in ambito di crediti.
    • Revisione delle strutture di finanziamento esistenti.
    • Valutazioni di proprietà.
    • Negoziazione delle migliori condizioni con i nostri partner (tassi d’interesse ipotecari altamente competitivi).
    • Supporto in questioni fiscali.
    • Assistenza legale.

    Consulenza legale e fiscale

    • Sviluppo di un piano fiscale che meglio si adatti alla famiglia.
    • Ideazione di investimenti e strategie di pianificazione successoria che considerano gli introiti da attività d’investimenti e non, e le relative implicazioni fiscali.
    • Garantire la conformità fiscale di ogni area del family office.

    Consulenza aziendale e finanziaria

    • Fusioni e acquisizioni.
    • Business development.
    • Valutazione dell’azienda.
    • Fondazione dell’azienda, ristrutturazione, riorganizzazione.
    • Private equity.
    • Finanziamento strutturato.
    • Delocalizzazione.
    • Successione aziendale.

    Gestione dei rischi e assicurazione

    • Analisi del rischio, misurazione e reporting.
    • Valutazione requisiti assicurativi, acquisizione e monitoraggio di polizze.
    • Valutazione delle polizze già in essere e assegnazione dei beni.
    • Valutazione delle opzioni di sicurezza per clienti e proprietà.
    • Protezione delle attività e possibile utilizzo di conti esteri.
    • Sviluppo di strategie adeguate che assicurino la copertura di posizioni di investimento.

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