PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

Un piano patrimoniale integrato è un modo per iniziare a identificare le domande importanti che cambiano la vita dei nostri clienti e lavorare per trovare la soluzione migliore in molte aree della loro vita, come:

• la strategia familiare,
• la pianificazione successoria,
• la vendita dell’azienda di famiglia,
• le strategie di pianificazione fiscale,
• la pianificazione del fabbisogno di reddito,
• la strategia di investimento,
• le esigenze di liquidità,
• le strategie di mitigazione del rischio,
• le donazioni e le considerazioni filantropiche.

Con l’aiuto dei nostri esperti, il cliente viene guidato in ogni fase del processo e supportato nella ricerca di un assetto adeguato che dia a lui e alla sua famiglia un senso di tranquillità.

Harris Moor Finance analizza la situazione globale di ogni cliente combinando obiettivi personali, familiari e aziendali al forte desiderio di tramandare un’eredità duratura nel tempo; il tutto attraverso una pianificazione patrimoniale totale, integrata ed efficace.

I piani sono personalizzati in base alle circostanze personali del cliente e vengono adattati ai cambiamenti della vita attraverso l’uso di una nuova pratica di investimento chiamata Goals-Based Investing (GBI), che determina le strategie di investimento più appropriate in base alle esigenze comportamentali e finanziarie del cliente.

In questo modo, la costruzione dei portafogli tradizionali viene adattata alle esigenze e agli obiettivi dei clienti e ai loro rispettivi orizzonti temporali.

L’implementazione di un approccio così incentrato sul cliente permette ai nostri esperti di avere una visione olistica del loro patrimonio e della gerarchia dei loro obiettivi, da cui partire per tracciare soluzioni su misura per realizzare le loro esigenze, aspirazioni e sogni.