Servizi
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SCOPRITE LA NOSTRA AREA DI COMPETENZA
Creeremo la vostra soluzione personalizzata che vi aiuterà a raggiungere i vostri obiettivi finanziari.
Harris Moor Finance offre un toolbox composto da quattro soluzioni principali che, integrate tra loro, liberano tutto il potenziale delle nostre conoscenze. Infatti, la nostra struttura agile e intelligente e la comprovata conoscenza dei nostri professionisti ci consentono di fornire soluzioni su misura e integrate per proteggere, far crescere e preservare il patrimonio dei nostri clienti che necessitano di un rapporto di fiducia a lungo termine.
Pensare in modo olistico ci aiuta a immergerci nelle esigenze e nelle aspirazioni dei nostri clienti, permettendoci di fornire i seguenti servizi che creano soluzioni su misura specifiche per le esigenze e i desideri dei clienti, perché gestire e salvaguardare abilmente il patrimonio dei nostri clienti è la nostra priorità assoluta.
Servizi di pianificazione patrimoniale integrata
Pianificazione finanziaria e analisi patrimoniale
- Valutazione ed elaborazione della situazione finanziaria generale, attuale e futura;
- Preparazione di piani finanziari con orizzonte di lungo periodo basati su obiettivi specifici che includono aspetti rilevanti quali il fabbisogno di liquidità, la successione, la fiscalità, nonché la componente investimenti;
- Possibilità di includere nel piano finanziario il modello innovativo Goals-Based Investing (GBI);
- Simulazioni di scenari futuri per mezzo del modello Monte Carlo e analisi dei risultati.
Gestione del budget e stile di vita
- Servizi di budget tra cui: analisi patrimoniale, analisi dei fabbisogni di liquidità a breve e medio termine, e obiettivi a lungo termine.
Servizio di gestione degli investimenti
- Determinazione degli obiettivi di investimento e della filosofia (valori) della famiglia;
- Valutazione dei profili di rischio e degli orizzonti di investimento;
- Mandati discrezionali classici con possibilità di personalizzazione dell’asset allocation e costruzione del portafoglio;
- Mandati discrezionali basati sul modello Goals-based Investing con elevata personalizzazione dell’asset allocation e costruzione del portafoglio;
- Supporto nelle relazioni bancarie;
- Gestione della liquidità ad uso familiare;
- Svolgimento di operazioni di due diligence su investimenti e gestori esterni.
Servizi di pianificazione successoria e trasferimento di beni di famiglia
Pianificazione successoria e trasferimento di beni di famiglia
- Comprensione della cultura, dei valori e dello stile comunicativo familiare;
- Definizione e preparazione di uno statuto familiare al fine di:
- Formalizzare la missione, obiettivi e valori della famiglia;
- Definire i ruoli e le responsabilità dei membri e non-membri della famiglia;
- Definire le direttive e procedure che siano in linea con i valori e gli obiettivi della famiglia;
- Determinare i processi finalizzati alla risoluzione di eventuali controversie familiari.
- Pianificazione della continuità nel caso di impreviste interruzioni nella leadership familiare;
- Valutazione della famiglia basata sull’analisi SWOT;
- Coordinamento di consigli e riunioni di famiglia;
- Protezione del patrimonio, analisi del trasferimento di beni e pianificazione relativa alla gestione di qualunque tipo di bene e fonte di reddito;
- Servizi personalizzati per la divisione legale dell’eredità e la rispettiva amministrazione;
- Assistenza professionale concernente la governance di famiglia;
- Assistenza professionale rispetto al trasferimento del patrimonio di famiglia alle generazioni future.
Gestione filantropica
- Pianificazione filantropica;
- Costituzione e amministrazione di organizzazioni caritatevoli;
- Supporto nella pianificazione di una strategia di donazione;
- Consulenza sulla gestione tecnica e operativa di enti caritatevoli;
- Costituzione di grant-making fondazioni e trust;
- Organizzazione di attività caritatevoli e relative operazioni di due diligence.
Reporting e rendicontazione
- Reportistica consolidata di tutti i beni di proprietà della famiglia;
- Reportistica consolidato della performance;
- Rapporto annuale relativo alle prestazioni.
Servizi di consulenza strategica
Consulenza legale e fiscale
- Analisi e preparazione di piani fiscali specifici per la famiglia;
- Ideazione di investimenti e strategie di pianificazione successoria che considerano gli introiti da attività d’investimenti e non, e le relative implicazioni fiscali;
- Verifiche inerenti alla conformità fiscale di ogni area della famiglia;
- Elaborazione e trasmissione della dichiarazione fiscale;
- Assistenza professionale concernente l’allestimento di contratti successori;
- Assistenza professionale concernente l’allestimento di atti notarili.