Soluzioni

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PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE INTEGRATA

Pianifichiamo soluzioni su misura per assicurare il patrimonio di famiglia nel lungo periodo basandoci su esigenze e peculiarità del cliente.

Harris Moor Finance analizza la situazione globale di ogni cliente combinando obiettivi personali, familiari e aziendali al forte desiderio di tramandare un’eredità duratura nel tempo; il tutto attraverso una pianificazione patrimoniale totale, integrata ed efficace.
Infatti, solamente attraverso tale pianificazione sarà possibile tenere in considerazione le molteplici esigenze di ciascun cliente/famiglia; inoltre, al subentrare di cambiamenti di vita rilevanti, sarà necessario rivedere ed adattare quanto precedentemente pianificato.

È risaputo che una pianificazione strategica consente un perfetto allineamento con la strategia di investimento e l’approccio generale adottato nel wealth management dove si definiscono obiettivi finanziari, successori e filantropici di medio-lungo termine, e può pertanto includere: strategia familiare, pianificazione successoria, vendita di imprese familiari, pianificazione fiscale, pianificazione dei redditi, strategia di investimento, fabbisogno di liquidità, strategie di mitigazione dei rischi, donazioni e aspetti filantropici.

Per alcuni l’obiettivo primario è raggiungere la pensione e godersi la vita, liberi da doveri e responsabilità. Per altri, è invece la serenità nella consapevolezza di aver provveduto a sé stessi, alla propria famiglia e alle generazioni future. Qualcuno forse vorrebbe anche tramandare l’azienda di famiglia per garantire la continuità verso le generazioni future.

Qualunque sia la volontà del cliente, Harris Moor Finance propone la strategia più adeguata che aiuti efficacemente i suoi clienti a prepararsi alle sfide future, considerando aspetti importanti quali l’eredità da destinare alle future generazioni; il tutto, fatto sempre nell’ottica di preservare e accrescere il patrimonio di famiglia.

GESTIONE DEGLI INVESTIMENTI

Creiamo portafogli d’investimento in grado di generare rendimenti ottimali sulla base del profilo di rischio e requisiti specifici dei cliente.

Harris Moor Finance assiste i clienti nel raggiungimento degli obiettivi di investimento offrendo un servizio di consulenza solido e professionale.

Attraverso un rigoroso processo di investimento, ci prendiamo il tempo per sviluppare un portafoglio personalizzato su misura – che incorpora una piena conoscenza degli obiettivi finanziari e delle risorse del cliente, assicurando che il patrimonio sia strutturato in maniera particolarmente efficace sotto il profilo fiscale e gestito dai migliori professionisti del settore.

Il nostro iter prevede le seguenti fasi:

  • Con la combinazione di questionari psicometrici e la definizione dei criteri della politica d’investimento, siamo in grado di individuare efficacemente gli obiettivi di rendimento, la tolleranza al rischio, i requisiti di liquidità e qualunque altro vincolo esclusivo legato al cliente.

  • Esaminiamo l’attuale portafoglio del cliente e l’approccio generale adottato rispetto alla specifica tolleranza al rischio e agli obiettivi prefissati. Per mezzo del supporto di esperti fiscali e professionisti altamente qualificati, valutiamo inoltre gli aspetti inerenti l’ottimizzazione fiscale.

  • Adottiamo un approccio su misura per ogni strategia d’investimento, basato sulla raccolta sistematica d’informazioni inerenti il cliente, sulle nostre ricerche e valutazioni del contesto economico e dei mercati finanziari, e non da ultimo sulla selezione di strumenti finanziari adeguati.

    Tale personalizzazione garantisce che il rapporto rischio e rendimento del portafoglio creato permetta di raggiungere con precisione gli obiettivi del cliente, e prenda inoltre in considerazione le giurisdizioni più appropriate al fine di ottenere per il patrimonio di famiglia un elevato livello di efficienza fiscale.

    Le informazioni vengono quindi integrate in un documento ufficiale che definisce in maniera esaustiva i criteri della politica d’investimento. Così facendo, ogni futura decisione d’investimento potrà essere presa sulla base di un quadro preciso e di quanto stabilito nella pianificazione patrimoniale di famiglia.

  • Monitoriamo ed esaminiamo costantemente i portafogli dei nostri clienti al fine di garantire che gli obiettivi prefissati e i criteri della politica d’investimento siano efficacemente implementati.

    Eventuali cambiamenti che si dovessero verificare a livello dei mercati finanziari o all’interno della famiglia verranno immediatamente valutati e discussi. Qualora dovessero essere necessari degli aggiustamenti, il portfolio verrà modificato sulla base delle esigenze della famiglia.

  • Al verificarsi di cambiamenti del contesto economico o dei mercati finanziari, o al sorgere di nuovi obiettivi di investimento, la strategia d’investimento e la rispettiva composizione del portafoglio, se ritenuto opportuno, verranno nuovamente discusse con il cliente attraverso una comunicazione efficace e tempestiva.

Che siate degli imprenditori o che abbiate ereditato un lascito familiare, Harris Moor Finance è a vostra completa disposizione nella gestione del patrimonio, attraverso le migliori strategie di investimento al fine di proteggere, far crescere, assicurare e preservare i beni di famiglia; il tutto ottimamente supportato da una solida pianificazione patrimoniale integrata che delinei chiaramente la strategia familiare.

SUCCESSIONE FAMILIARE E GOVERNANCE

Garantiamo che patrimonio, cultura e valori familiari siano accuratamente tramandati alle future generazioni nel rispetto del mission statement.

La successione familiare rappresenta la chiave per preservarne il patrimonio, tramandandolo nel corso del tempo. È inoltre uno degli aspetti più complessi da prendere in considerazione.

Sviluppare un approccio efficace per tramandare un patrimonio privato o aziendale alle generazioni future può spesso rappresentare una sfida. L’aspetto più difficoltoso nella pianificazione successoria risiede sicuramente nel sapere quando e come integrare le nuove generazioni. Harris Moor Finance supporta le famiglie nel conseguimento degli obiettivi prefissati attraverso due attività fondamentali.

Il primo elemento d’informazione fondamentale è rappresentato, senza ombra di dubbio, dal mission statement della famiglia. Questo importantissimo documento sta al centro della famiglia. Infatti, stabilisce lo scopo della famiglia e il patrimonio che viene gestito e tramandato da più generazioni.

Si tratta di una dichiarazione unica che racchiude i valori e gli obiettivi che la famiglia sostiene e desidera trasmettere alle generazioni future. È il risultato di un’attenta riflessione che segue una profonda discussione tra le parti interessate all’interno della famiglia.

Il secondo elemento fondamentale richiesto è il Governance Statement della famiglia che garantisce che tutti i valori e gli obiettivi dichiarati nel mission statement si riflettano nelle decisioni familiari prese al fine di preservare al meglio il patrimonio.

La governance richiede la definizione di linee guida che stabiliscano il modo attraverso il quale la famiglia intende agire. Queste linee guida delineano gli accordi presi in merito a come debbano essere affrontate tematiche relative alla transizione, comunicazione, pianificazione successoria, attività filantropiche e la risoluzione di eventuali controversie. Inoltre, la governance richiede l’esecuzione e il monitoraggio dell’applicazione delle politiche definite.

Harris Moor Finance fornisce anche servizi filantropici finalizzati ad affiancare le famiglie facoltose nella definizione del loro focus strategico, massimizzando l’impatto delle donazioni e misurandone l’efficacia.

Infatti, lavoriamo strettamente a contatto con il cliente nella creazione di potenziali fondazioni a scopo benefico o nello sviluppo di una strategia di donazione pianificata, che sia in linea con i valori della famiglia ed efficace dal punto di vista fiscale.

Qualunque sia la volontà del cliente, Harris Moor Finance ha come obiettivo quello di semplificare la comunicazione all’interno del contesto familiare, incoraggiando e stimolando un dialogo aperto e un’adeguata collaborazione tra le diverse generazioni, al fine di plasmare una strategia di successo che trasformi gli intenti in un piano attuabile e realistico per gli anni a venire.

CONSULENZA STRATEGICA

Definiamo e raccomandiamo le strategie migliori che permettano ai nostri clienti di raggiungere i loro obiettivi privati e aziendali, se del caso.

Il rispetto delle normative fiscali può essere particolarmente difficile per clienti privati o imprese, specialmente se collocati all’interno di un contesto internazionale. D’altra parte, le imprese a conduzione familiare sono invece in continua transizione e ciò può avere un impatto fondamentale sull’organizzazione interna.

La consulenza fiscale e legale di Harris Moor Finance si rivolge a famiglie che desiderano ottimizzare la propria pianificazione fiscale in totale legittimità, nonché assistere alla crescita del proprio patrimonio nell’ottica di trasmetterlo in modo sicuro alle generazioni future.

Collaboriamo costantemente con esperti esterni di settore, al fine di fornire al cliente le soluzioni più adeguate.

Guardando al futuro, Harris Moor Finance è al passo con gli sviluppi legislativi, fornendo consulenze efficaci ed informando costantemente i clienti in merito a potenziali cambiamenti fiscali a livello nazionale e internazionale.

Nell’ottica di voler fare prosperare il proprio business, un imprenditore investe tempo, energia e passione nello sviluppo della propria azienda. Ciò comporta quindi una quantità significativa di responsabilità e doveri.

Dalla raccolta fondi per lo sviluppo del business alla pianificazione strategica della successione aziendale, ogni fase del ciclo di vita di un’azienda presenta una serie di sfide che devono essere affrontate in modo adeguato.

Harris Moor Finance assiste i suoi clienti nel loro business, affiancandoli in ogni fase del suo sviluppo fornendo una consulenza strategica e servizi finanziari completi.

Qualunque sia la vostra situazione, Harris Moor Finance può essere il vostro partner strategico ideale, in grado di supportarvi concretamente nell’ambito di differenti tematiche, dall’assistenza nella pianificazione fiscale alla consulenza legale, così come nello sviluppo del business della vostra azienda.

Richieda senza impegno una consulenza su misura