GESTIONE DEGLI INVESTIMENTI
Sulla base del piano patrimoniale, possiamo identificare al meglio gli obiettivi del cliente e abbinare una strategia di gestione degli investimenti appropriata.
Harris Moor Finance assiste i clienti nel raggiungimento degli obiettivi di investimento offrendo un servizio di consulenza solido e professionale.
Creiamo portafogli d’investimento in grado di generare rendimenti ottimali sulla base del profilo di rischio e requisiti specifici dei clienti. Oppure, qualora si adotti il modello innovativo Goals-Based Investing (GBI), i portafogli vengono costruiti sulla base degli obiettivi specifici dei clienti da raggiungere.
Attraverso un rigoroso processo di investimento, ci prendiamo il tempo per sviluppare un portafoglio personalizzato su misura – che incorpora una piena conoscenza degli obiettivi finanziari e delle risorse del cliente, assicurando che il patrimonio sia strutturato in maniera particolarmente efficace sotto il profilo fiscale e gestito dai migliori professionisti del settore.
Il processo di costruzione del portafoglio inizia con la determinazione degli obiettivi di rendimento, la tolleranza al rischio, i requisiti di liquidità, l’orizzonte di investimento e altri eventuali vincoli legati al cliente e alla famiglia tramite l’utilizzo di questionari specifici e la definizione dei criteri della politica d’investimento.
Inoltre, ci occupiamo di analizzare le banche depositarie svizzere considerate di primo livello e identificare quella che meglio vi si addice per permettere la miglior esecuzione possibile del servizio d’investimento.
Al fine di fornire una personalizzazione dell’asset allocation nella costruzione o nell’aggiustamento del portafoglio, vengono raccolte ulteriori informazioni per comprendere la cultura, i valori e la filosofia del cliente e della famiglia. Le informazioni vengono quindi integrate nel documento ufficiale di mandato che definisce in maniera esaustiva i criteri della politica d’investimento.
Questo ci permette di svolgere ricerche di investimento ad hoc, di analizzare il contesto economico dei mercati finanziari e, non da ultimo, di selezionare gli strumenti finanziari adeguati per la costruzione del portafoglio del cliente.
In questo modo, ogni futura decisione d’investimento potrà essere presa sulla base di un quadro preciso e di quanto stabilito nella pianificazione patrimoniale di famiglia.
Nel caso venga adottato l’approccio innovativo del Goals-Based Investing (GBI), per ogni obiettivo che verrà definito nelle tre macro categorie (essenziale, importante e ambizioso), verrà costruito un portafoglio efficiente ad hoc (come definito nell’allestimento del piano finanziario).
Il nostro lavoro non termina con la costruzione del portafoglio, poiché ci occupiamo attivamente di monitorare ed esaminare costantemente i vostri portafogli al fine di garantire che gli obiettivi prefissati e i criteri della politica d’investimento siano rispettati.
Questa attività di controllo permette inoltre di attuare le modifiche tattiche e gli aggiustamenti necessari qualora si verificassero dei cambiamenti sia in ambito economico, o dei mercati finanziari, sia in caso sorgessero dei nuovi obiettivi di investimento.
Di conseguenza, la strategia d’investimento e la rispettiva composizione del portafoglio, se ritenuto opportuno, vengono nuovamente discusse con il cliente attraverso una comunicazione efficace e tempestiva.
Il nostro iter prevede le seguenti fasi:
Valutazione iniziale
Con la combinazione di questionari psicometrici e la definizione dei criteri della politica d’investimento, siamo in grado di individuare efficacemente gli obiettivi di rendimento, la tolleranza al rischio, i requisiti di liquidità e qualunque altro vincolo esclusivo legato al cliente.
Revisione del portafolio già esistente
Esaminiamo l’attuale portafoglio del cliente e l’approccio generale adottato rispetto alla specifica tolleranza al rischio e agli obiettivi prefissati. Per mezzo del supporto di esperti fiscali e professionisti altamente qualificati, valutiamo inoltre gli aspetti inerenti l’ottimizzazione fiscale.
Asset allocation
Adottiamo un approccio su misura per ogni strategia d’investimento, basato sulla raccolta sistematica d’informazioni inerenti il cliente, sulle nostre ricerche e valutazioni del contesto economico e dei mercati finanziari, e non da ultimo sulla selezione di strumenti finanziari adeguati.
Tale personalizzazione garantisce che il rapporto rischio e rendimento del portafoglio creato permetta di raggiungere con precisione gli obiettivi del cliente, e prenda inoltre in considerazione le giurisdizioni più appropriate al fine di ottenere per il patrimonio di famiglia un elevato livello di efficienza fiscale.
Le informazioni vengono quindi integrate in un documento ufficiale che definisce in maniera esaustiva i criteri della politica d’investimento. Così facendo, ogni futura decisione d’investimento potrà essere presa sulla base di un quadro preciso e di quanto stabilito nella pianificazione patrimoniale di famiglia.
Reportistica e riesame
Monitoriamo ed esaminiamo costantemente i portafogli dei nostri clienti al fine di garantire che gli obiettivi prefissati e i criteri della politica d’investimento siano efficacemente implementati.
Eventuali cambiamenti che si dovessero verificare a livello dei mercati finanziari o all’interno della famiglia verranno immediatamente valutati e discussi. Qualora dovessero essere necessari degli aggiustamenti, il portafoglio verrà modificato sulla base delle esigenze della famiglia.
Cambiamenti tattici e aggiustamenti
Al verificarsi di cambiamenti del contesto economico o dei mercati finanziari, o al sorgere di nuovi obiettivi di investimento, la strategia d’investimento e la rispettiva composizione del portafoglio, se ritenuto opportuno, verranno nuovamente discusse con il cliente attraverso una comunicazione efficace e tempestiva.
PROCESSO DECISIONALE D’INVESTIMENTO
Per tenervi in rotta
Che siate imprenditori o abbiate ereditato il patrimonio di famiglia, Harris Moor Finance è qui per aiutarvi a costruire il vostro portafoglio d’investimento, tracciando la rotta migliore per raggiungere i vostri obiettivi.
Pianificazione
patrimoniale
Pianifichiamo soluzioni personalizzate per garantire il patrimonio familiare in base alle esigenze e agli obiettivi del cliente.
Gestione degli
investimenti
Creiamo portafoglio d’investimento personalizzato in base al profilo di rischio e alle necessità del cliente.
Successione & Governance
Garantiamo che patrimonio, cultura e valori familiari siano tramandati alle future generazioni.
Consulenza
strategica
Definiamo e raccomandiamo le strategie migliori che permettano ai nostri clienti di raggiungere i loro obiettivi.