FAQ

Il concetto moderno di “family office” affonda le sue radici nel 19° secolo, quando la famiglia di J.P. Morgan fondò la propria organizzazione per gestire il patrimonio familiare.
Il termine si riferisce a una società che assiste su tutti i fronti individui e/o famiglie facoltose, supportandoli in tutte le questioni relative alle loro esigenze finanziarie e non, con l’obiettivo finale di portare tranquillità e sostenere la famiglia e le generazioni future.

Harris Moor Finance opera come multi-family office e dispone delle competenze necessarie per fornire soluzioni in materia di: pianificazione patrimoniale integrata, gestione degli investimenti, eredità e governance familiare e consulenza strategica.

Per saperne di più sulle nostre soluzioni, clicca qui.

Sì, l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA ci ha concesso nel 2022 l’autorizzazione all’esercizio dell’attività di gestore patrimoniale ai sensi dell’art. 2 cpv. 1 lett. a della LIsFi.

Per poter operare come gestori patrimoniali, bisogna soddisfare i requisiti normativi richiesti dalla FINMA. Harris Moor Finance è titolare di una licenza perché ha dimostrato di soddisfare i requisiti legali.

Sì, siamo supervisionati dal seguente organismo di vigilanza:

AOOS – Società anonima svizzera di vigilanza, Via Landriani 2A, CH-6900 Lugano
Sito web: aoos.ch

Inoltre, Harris Moor Finance è un membro attivo dell’Associazione Svizzera dei Gestori patrimoniali (ASG):

ASG – Associazione Svizzera di Gestori patrimoniali, Villa Negroni, Via Morosini 1, CH-6943 Vezia
Sito web: vsv-asg.ch

Ci atteniamo a tutte le raccomandazioni professionali della ASG, così che i nostri mandati di gestione patrimoniale siano conformi ai requisiti necessari imposti dalla Legge sui servizi finanziari (LSerFi) e dalla relativa Ordinanza sui servizi finanziari (OSerFi).

Infine, Harris Moor Finance è affiliato all’Ombud Finanza Svizzera (OFS), che fornisce ai nostri clienti servizi di risoluzione delle controversie secondo la LSerFi.

OFS – Ombud Finanza Svizzera, Rue du Conseil Général 10, CH-1205 Geneva
Sito web: ombudfinance.ch

In qualità di gestori patrimoniali esterni, gestiamo per vostro conto asset bancari senza averli in custodia. Questi sono depositati in conti a vostro nome presso una banca depositaria svizzera ben capitalizzata o presso diverse banche di vostra scelta.
Nel pieno rispetto del Codice etico svizzero e in accordo con voi, operiamo attraverso una procura amministrativa che si limita esclusivamente alla gestione dei vostri portafogli e non all’erogazione o al trasferimento di fondi.

No, non lo siamo. Questo ci permette di operare in maniera indipendente.

Siamo in grado di fornire continuità nella fornitura dei servizi con la flessibilità necessaria per adattarci ai cambiamenti dei requisiti di custodia. I nostri servizi sono personalizzati in base alle esigenze dei clienti. Pertanto, non sono limitati alla standardizzazione.

Nell’ambito dei nostri servizi, i clienti possono beneficiare di condizioni speciali, precedentemente negoziate su:
– Commissioni bancarie
– Tassi ipotecari
– Spese legali e fiscali

No, non riceviamo retrocessioni e non abbiamo alcun tipo di commissione.

Compensi indiretti come questi sono contrari ai nostri valori fondamentali, in quanto porterebbero a un conflitto di interesse tra noi e i nostri clienti.

Questa decisione è stata inoltre comunicata a FINMA e confermata da AOOS, l’organismo di vigilanza incaricato di verificarne la veridicità.

Siamo investitori a lungo termine e non abbiamo nulla a che fare con il trading. Tuttavia, questo non significa che adottiamo una strategia buy-and-hold, ma piuttosto che siamo investitori buy-and-sell.

Il fatto che abbiamo aperto una posizione in un determinato titolo non implica che questo rimanga nel portafoglio per sempre. Monitoriamo costantemente le nostre posizioni per assicurarci che ognuna di esse ci fornisca un adeguato rendimento proporzionato al rischio. In caso contrario, la posizione viene venduta nel rispetto della best execution per i clienti. Non abbiamo infatti alcun incentivo a effettuare più operazioni del necessario.

Sì, possiamo certamente farlo. Alcuni dei nostri attuali clienti ci chiedono già di evitare determinate aree per motivi etici o specifiche società in quanto insider aziendali e noi accontentiamo tranquillamente le loro richieste.

A differenza delle grandi istituzioni finanziarie che forniscono strategie standardizzate, noi creiamo mandati di investimento personalizzati in base alle richieste dei nostri clienti, che possono definire in fase di onboarding i vincoli da rispettare. Infine, la Compliance si occupa di monitorare settimanalmente il rispetto delle condizioni richieste.

Harris Moor Finance collabora con i migliori professionisti del settore legale e fiscale. Pertanto, quando necessario, siamo in grado di lavorare con i nostri partner e di fornirvi una valida consulenza. Tuttavia, non offriamo il servizio in house.

Il team di Harris Moor Finance parla in maniera fluente inglese e italiano ed è in grado di assistere i clienti in francese.

La formazione continua è molto importante per Harris Moor Finance. Pertanto, tutti i membri del nostro team partecipano attivamente a programmi di apprendimento continuo per approfondire e ampliare le loro conoscenze.

Le ragioni per cui si ha bisogno di un family office possono essere molteplici, la principale delle quali è la necessità di prepararsi al futuro e di mettere al sicuro il proprio patrimonio per sé e per le generazioni future.

I vantaggi finanziari includono:
– personalizzazione dei mandati;
– riduzione dei costi;
– maggiore probabilità di raggiungere gli obiettivi finanziari grazie a una migliore conoscenza delle esigenze dei clienti.

I vantaggi non finanziari includono:
– supporto centralizzato delle transizioni generazionali;
– un unico punto di contatto: avere un proprio team di fiducia per gestire un’ampia gamma di servizi;
– Efficienza nell’ambito dell’insieme dei beni e delle attività della famiglia;
– privacy, discrezione e continuità delle relazioni.

Harris è stato un uomo d’affari altamente etico e di successo che ha plasmato il modo di vedere gli affari e il mondo del nostro fondatore e CEO. Ha svolto un ruolo importante nella sua vita e ha fatto da mentore per molte persone con cui si è incrociato. Per ricordare questa persona speciale, lo abbiamo impersonato nel nostro marchio per ricordare quei valori intrinseci e ciò che noi di Harris Moor Finance rappresentiamo.
Leggete la storia del nostro inizio qui.

Avendo a cuore gli interessi del cliente, Harris Moor Finance opera sempre con i massimi standard etici e professionali. La nostra priorità è quella di gestire e di salvaguardare abilmente il patrimonio dei nostri clienti e di costruire relazioni durature, basate su valori condivisi.